比特币暴跌-央行等五部委：比特币不是真正的货币 金融机构不得展开比特币业务

zyc8008

央行等五部委：比特币不是真正的货币 金融机构不得展开比特币业务 比特币暴跌 比特币/人民银行  文 / tree  2013年12月05日 15:47

本周四，中国人民银行、工业和信息化部、中国银行业监视管理委员会、中国证券监视管理委员会、中国保险监视管理委员会日前结合印发了《关于防范比特币风险的通知》。

《通知》明白了比特币的性质，以为比特币不是由货币当局发行，不具有法偿性与强迫性等货币属性，并不是真正意义的货币。从性质上看，比特币是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律位置，不能且不应作为货币在市场上流通运用。但是，比特币买卖作为一种互联网上的商品买卖行为，普通民众在自担风险的前提下具有参与的自在。

其请求现阶段，各金融机构和支付机构不得以比特币为产品或效劳定价，不得买卖或作为中央对手买卖比特币，不得承保与比特币相关的保险业务或将比特币归入保险义务范围，不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的效劳，包括：为客户提供比特币注销、买卖、清算、结算等效劳；承受比特币或以比特币作为支付结算工具；展开比特币与人民币及外币的兑换效劳；展开比特币的储存、托管、抵押等业务；发行与比特币相关的金融产品；将比特币作为信托、基金等投资的投资标的等。

《通知》还规则，作为比特币主要买卖平台的比特币互联网站，应当根据《中华人民共和国电信条例》和《互联网信息效劳管理方法》的规则，依法在电信管理机构备案。

此外，提供比特币注销、买卖等效劳的互联网站应实在实行反洗钱义务，对用户身份停止识别，请求用户运用实名注册，注销姓名、身份证号码等信息。

《通知》发布后，比特币价钱暴跌，下午17：00前曾经跌破5000元人民币。

以下为五部委下发的《关于防范比特币风险的通知》

近期，一种经过特定计算机程序计算出来的所谓“比特币”（Bitcoin）在国际上惹起了普遍关注，国内也有一些机构和个人借机炒作比特币及与比特币相关的产品。为维护社会公众的财富权益，保证人民币的法定货币位置，防范洗钱风险，维护金融稳定，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国电信条例》等有关法律法规，现将有关事项通知如下：

一、正确认识比特币的属性

比特币具有没有集中发行方、总量有限、运用不受地域限制和匿名性等四个主要特性。固然比特币被称为“货币”，但由于其不是由货币当局发行，不具有法偿性与强迫性等货币属性，并不是真正意义的货币。从性质上看，比特币应当是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律位置，不能且不应作为货币在市场上流通运用。

二、各金融机构和支付机构不得展开与比特币相关的业务

现阶段，各金融机构和支付机构不得以比特币为产品或效劳定价，不得买卖或作为中央对手买卖比特币，不得承保与比特币相关的保险业务或将比特币归入保险义务范围，不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的效劳，包括：为客户提供比特币注销、买卖、清算、结算等效劳；承受比特币或以比特币作为支付结算工具；展开比特币与人民币及外币的兑换效劳；展开比特币的储存、托管、抵押等业务；发行与比特币相关的金融产品；将比特币作为信托、基金等投资的投资标的等。

三、加强比照特币互联网站的管理

根据《中华人民共和国电信条例》和《互联网信息效劳管理方法》，提供比特币注销、买卖等效劳的互联网站应当在电信管理机构备案。

电信管理机构根据相关管理部门的认定和处分意见，依法对违法比特币互联网站予以关闭。

四、防范比特币可能产生的洗钱风险

中国人民银行各分支机构应当亲密关注比特币及其他类似的具有匿名、跨境流通便利等特征的虚拟商品的意向及态势，认真研判洗钱风险，研讨制定有针对性的防范措施。各分支机构应当将在辖区内依法设立并提供比特币注销、买卖等效劳的机构归入反洗钱监管，催促其加强反洗钱监测。

提供比特币注销、买卖等效劳的互联网站应实在实行反洗钱义务，对用户身份停止识别，请求用户运用实名注册，注销姓名、身份证号码等信息。各金融机构、支付机构以及提供比特币注销、买卖等效劳的互联网站如发现与比特币及其他虚拟商品相关的可疑买卖，应当立即向中国反洗钱监测分析中心报告，并配合中国人民银行的反洗钱调查活动；关于发现运用比特币停止诈骗、赌博、洗钱等犯罪活动线索的，应及时向公安机关报案。

五、加强对社会公众货币学问的教育及投资风险提示

各部门和金融机构、支付机构在日常工作中应当正确运用货币概念，注重加强对社会公众货币学问的教育，将正确认识货币、正确对待虚拟商品和虚拟货币、理性投资、合理控制投资风险、维护本身财富平安等观念归入金融学问进步活动的内容，引导社会公众树立正确的货币观念和投资理念。

各金融监管机构可以根据本通知制定相关施行细则。

以下是央行就比特币相关事宜答记者问：

　    问：我国目前关于比特币的性质如何界定？

　　答：比特币具有没有集中发行方、总量有限、运用不受地域限制和匿名性等四个主要特性。固然有人把比特币称为“货币”，但由于其不是由货币当局发行，不具有法偿性与强迫性等货币属性，并不是真正意义的货币。从性质上看，比特币是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律位置，不能且不应作为货币在市场上流通运用。　　

　　问：目前比特币的风险会集中在哪些方面？能否会对我国现有金融体系产生冲击？

　　答：目前，社会公众比照特币还缺乏足够理解，一些个人出于跟风或者投机的心理持有、运用和买卖比特币。从比特币属于特定虚拟商品这一属性看，可能存在以下风险：

　　一是较高的投机风险。比特币买卖市场容量较小，买卖24小时连续开放，没有涨跌幅限制，价钱容易被投机分子控制，产生猛烈动摇，风险极大。普通投资者盲目跟风容易遭受严重损失。同时，比特币的相关买卖市场仍处于自发状态，可能存在买卖对手方风险、资金平安风险和清算结算环节的风险等，投资者合法权益难以得到有效保证。

　　二是较高的洗钱风险。由于比特币买卖具有匿名性和不受地域限制的特性，其资金流向难以监测，为洗钱和恐惧融资活动提供了便利。

　　三是被违法犯罪分子或组织应用的风险。目前，国际上曾经呈现了应用比特币停止的毒品、枪支买卖等犯罪活动，相关案件曾经被查处。同时，各比特币买卖网站的情况良莠不齐，一些网站没有经过合法注册，涉嫌非法运营；一些网站平安防范和抗风险才能差，容易发作黑客攻击或网站运营者卷款潜逃等事情。

　　从目前的形势看，由于比特币的总量较小，买卖市场范围有限，各金融机构也没有直接参与比特币的买卖和投资活动，因此，比特币的相关风险尚达不到冲击我国金融体系的程度。

　　问：人民银行等五部委出台的《关于防范比特币风险的通知》都包括什么主要内容？

　　答：人民银行不断高度关注比特币的意向，并持续跟踪了世界各国相关监管机构的政策措施。12月3日，人民银行会同工信部、银监会、证监会和保监会，印发了《中国人民银行 工业和信息化部 中国银行业监视管理委员会 中国证券监视管理委员会 中国保险监视管理委员会关于防范比特币风险的通知》（银发〔2013〕289号，以下简称“《通知》”），除明白比特币的网络虚拟商品属性外，《通知》主要明白了以下内容：

　　第一，明白请求现阶段各金融机构和支付机构不得展开与比特币相关的业务，不得以比特币为产品或效劳定价，不得买卖或作为中央对手买卖比特币，不得承保与比特币相关的保险业务或将比特币归入保险义务范围等。

　　第二，明白请求提供比特币注销、买卖等效劳的互联网站应当在电信管理机构备案，并实在实行反洗钱义务，对用户身份停止识别、报告可疑买卖。

　　第三，明白请求相关部门和金融机构、支付机构在日常工作中正确运用货币概念，注重加强对社会公众货币学问的教育，将正确认识货币、正确对待虚拟商品和虚拟货币、理性投资、合理控制投资风险、维护本身财富平安等观念归入金融学问进步活动的内容，引导社会公众树立正确的货币观念和投资理念。

　　问：人民银行近期还将比照特币买卖采取何种监管措施？

　　答：比特币买卖作为一种互联网上的商品买卖行为，普通民众在自担风险的前提下，具有参与的自在。下一步，人民银行将会同相关部委，催促金融机构、支付机构和提供比特币注销、买卖等效劳的互联网站实在落实《通知》规则。同时，人民银行将基于本身职责，继续亲密关注比特币的意向和相关风险，进一步加强对公众货币学问的教育，引导公众树立正确的货币观念和投资理念。